Могут ли возникнуть вопросы в отношении крупного дохода?

Question

Сложнообъяснимый крупный доход, безработое физлицо

Официально безработное физ. лицо.

В течении многих лет получал крупный доход от создания сайтов на банковские счета в виде переводов (до 2011 года)

и наличными с последующим зачислением через банкомат на счет в банке.

Пока ко мне никаких вопросов не возникало, но хочется выработать стратегию на случай возникновения вопросов со стороны банков, правоохранительных органов, финмониторинга или налоговой.

Сама по себе деятельность не является незаконной, однако никак не оформлена (более того сейчас прекращена).

1) Если банки или правоохранительные органы начнут спрашивать - Как можно объяснить очень крупный и регулярный доход (в основном наличные) избежав проблем со стороны государства или банков (115 фз)?

Избежав каких либо конфискаций.

2) Могу ли я объяснить (избежав санкций и штрафов) доход подарками в виде наличных от родственников?

3) Могут ли возникать вопросы при крупном движении средств? Например, при покупке недвижимости (физлицо, безработный)

Речь об очень крупных суммах.

Романенко, г. Москва 17 октября 2018 г. 16:34

Консультация юриста онлайн

Ответ на сайте в течении 15 минут

Answer 1 · 2018-10-17T19:53:39+03:000

1) Если банки или правоохранительные органы начнут спрашивать — Как можно объяснить очень крупный и регулярный доход (в основном наличные) избежав проблем со стороны государства или банков (115 фз)?

Избежав каких либо конфискаций.

2) Могу ли я объяснить (избежав санкций и штрафов) доход подарками в виде наличных от родственников?

Романенко

Добрый день! Самым правильным конечно было бы начать легализацию такой деятельности постепенно сформировав чистый в плане источников и налогов доход. По старым доходам вариант с родственниками подошел бы будьу них самих крупные доходы +нотариальный договор дарения с проведением денег по счетам, без этого все легко проверяется. Уголовная ответственность может наступить и при осуществлении законной деятельности — незаконное предпринимательство при размере выручки (не дохода) за три года более 2,250 млн. одна статья, неуплата налогов (точный размер не скажу) другая статья

3) Могут ли возникать вопросы при крупном движении средств? Например, при покупке недвижимости (физлицо, безработный)

у налоговой формально оснований задавать вопросы о происхождении средств нет, но в плане 115-ФЗ очень широкие полномочия есть у банков