Самозанятые граждане с 1 января 2019 года
Блокировка банковской карты
Добрый день ) Пришла смс от Сбербанка В рамках исполнения требований статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 No 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон No 115-ФЗ) просим Вас в течение 7 рабочих дней с даты получения настоящего запроса (не позднее 17.10.2018) представить письменные пояснения: об источнике поступления/происхождения денежных средств по операции(ям)/экономическом смысле проводимых операций: — по счету(ам) No ***8911, ***8907 — за период c 25.09.2018 по настоящее время Я производил обмен своей криптовалюты через обменник онлайн и снял деньги в банкомате !
Консультация юриста онлайн
Ответ на сайте в течении 15 минут
-
Практикующий юрист в сфере кредитного праваЗдравствуйте
Речь вот об этом
фз 115 ст 7
11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
у них возникли подозрения в этой операции, тем более видимо они не понимают источник дохода. Документы какие есть им придется предоставить — и письмо с пояснением что это была криптовалюта. Проблема тут в том что если письмо будет без каких то документов- банк вам может просто не поверить и придется закрывать просто счет. Тем более речь о сбербанке — они очень плохо вникают в суть таких ситуаций, им проще отказать клиенту в операции или даже в обслуживании в целом.
Ну и зависит от сумм, если более 600.000 пришло и вы сразу сняли- это автоматом попадает на контроль.
Никаких документов нет. Денег на карте тоже. 727 000 рублей было снято за октябрь с двух моих карт за три дня не больше 200 000 за день.
Была ли эта статья для вас полезной?
0
0
